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        1. 最有看點的互聯網金融門戶

          最有看點的互聯網金融門戶

          政策

          監管政策及意見發布,解讀,建議,原文下載。

          美聯儲成立欺詐定義工作組

          3月18日,美聯儲正式對外公布了欺詐定義工作組成員名單,而這也是美聯儲改善美國支付系統戰略的最新舉措。 2019年1月,美聯儲概述了為工作組服務所需的專業知識,并向有關興趣專家發出了邀請,并在一番甄...

          13小時前 Federal Reserve Board | FINEXTRA

          印度計劃出臺數據保護專門法案

          2018年下半年,印度最高法院宣布禁止金融科技公司使用UIDAI數據庫進行客戶認證,讓剛剛迎來快速發展的金融科技產業大為受挫。 近日,印度財政部長Subhash Chandra Garg表示,以隱私原因為由向金融科技行...

          20小時前 Ashwin Manikandan | ECONOMIC TIMES

          監管科技公司Tookitaki獲750萬美元A輪融資

          本周,新加坡金融監管科技公司Tookitaki宣布獲得750萬美元A輪融資。 本次融資由Illuminate Financial領投,現有投資者Jungle Ventures、Enterprise Singapore、Supply Chain Angels、VWX Capital和多...

          1天前 FINSMES | FINSMES

          加拿大證券監管機構正在探索新的監管框架

          加拿大的兩家證券監管機構——加拿大證券管理局(CSA)和加拿大投資行業監管組織(IIROC)已于3月14日發布聯合咨詢文件,旨在收集有關加密貨幣監管的行業反饋意見,并表示有必要調整現有法律,以應對專門從...

          1天前 區塊科技研究與監管

          “714高炮”APP罪狀的法律分析

          “714高炮”這個名詞隨著2019年央視3·15晚會的播出而為眾人所知,“714高炮”APP在借款人口中又被稱為“口子”,還清全部“口子”借款又被稱為“上岸”,入口的借款人深知入口容易上岸難。筆者將通過法律視...

          1天前 林先海

          美國聯邦貿易委員會就金融隱私法案修訂發起意見征詢

          2019年3月5日,美國聯邦貿易委員會(后文簡稱FTC)宣布,將就兩項涉及金融隱私的法規修訂展開意見征詢,希望借此更好地保護消費者,同時為商業活動提供更多確定性。 據了解,本次涉及的兩項法案細則分別是...

          1天前 FTC | FTC

          投資者教育怎么做,二級市場怎么管?

          出借人教育沒法做、二級市場沒法管,是金融市場兩個無解難題。直接管,或往遠端(如建立征信體系)尋求“抓手”,是制度建設的兩個路徑,要立體化的管起來,就要求對金融體系的機制、角色進行梳理。 可能由...

          1天前 曹巧媚

          315曝光的714高炮砍頭息并不合法,為什么還如此猖獗?

          天下苦砍頭息久矣,但實際上,砍頭息并不受法律保護。 在網貸領域,很多借款人深受714高炮之苦。“714”是指貸款周期一般為7天或者14天,“高炮”是指其高額的“砍頭息”及“逾期費用”。 而所謂的砍頭息...

          1天前 曾杰律師 | 廣強律師事務所

          非法集資案中,被查封的合法財產如何解封?

          首先要明確,哪些財產會被查封、凍結、扣押? 在刑事案件中,偵查機關會對與案件有關的財物進行查封或扣押,而且在非法集資類案件中,這種情況更加常見,比如涉案公司的對公賬戶、實際控制人的個人銀行賬戶...

          1天前 曾杰律師 | 廣強律師事務所

          如何構建包容有效的數字普惠金融監管

          從金融監管機構的期許看,“數字普惠金融”絕非簡單是在“普惠金融”加上作為修飾詞的“數字”二字,而應當更多基于“數字”技術推動在防范風險的前提下的合規創新,進而有效平衡普惠金融在實現商業可持續性...

          03-15 陳文

          FCA就自由選擇投資平臺事宜發起意見征詢

          近日,英國金融行為管理局(后文簡稱FCA)發布了一篇名為《投資平臺市場研究》(Investment Platforms Market study)的研究報告,其中提到了一些FCA下一階段的擬議行動和立法提案。 其中,FCA提議允許投...

          03-15 Antony Peyton | FINTECH FUTURES

          荷蘭數據保護局發布GDPR罰款細則

          本周,荷蘭數據保護局(后文簡稱DDPA)發布了該國《通用數據保護條例》(GDPR)的罰款細則,而這也是歐盟地區的首例。 GDPR規定,對違規企業的最高罰款額為其全球收入的4%或2000萬歐元,以較高者為準。 ...

          03-15 pymnts | PYMNTS

          巴塞爾委員會制定銀行業加密貨幣業務指導方針

          巴塞爾委員會是1975年2月成立于國際清算銀行下的常設監督機構,該委員會是由銀行監管機構的高級代表,以及比利時、德國、加拿大、日本、法國、意大利、盧森堡、荷蘭、瑞典、瑞士、英國和美國的中央銀行組成...

          03-15 Jeffery Gogo | 巴比特資訊

          國際金融科技監管動態一覽(2019年1月)

          2019年伊始,面對快速發展的金融科技產業,各國監管機構紛紛做出積極表態。 印度 1.?印度央行成立深化數字支付發展委員會 為鼓勵印度支付數字化改革和數字普惠金融發展,印度儲備銀行(RBI)宣布成立深化...

          03-15 高旭

          兩會熱議金融科技 傳遞了哪些信號?

          雖然今年政府工作報告沒有直接提及“金融科技”,但金融科技已成為業內廣泛關注的熱點。從互聯網金融逐漸向智能型金融科技轉型,中國金融服務在科技的助力下,效率和質量不斷提升。繼2014年以來,互聯網金融...

          03-14 嘉銀新金融研究院

          非法集資案的受害人,到底要不要去公安做登記?

          非法集資案件爆發后,一旦刑事立案,警方往往會公布相關案件信息,召集相關投資人前來登記相關投資信息,登記的形式,會根據案件的規模和性質有所不同,比如有的要求投資人到辦案部門的辦公地帶齊個人投資資...

          03-14 曾杰律師 | 廣強律師事務所

          印尼OJK頒布新規,加強線上借款平臺監管

          近日,印尼金融監管局 OJK 進一步加強了對當地線上借款平臺的監管。OJK 對申請運營執照的公司提出了六項要求。具體如下: 借貸平臺必須使用數字簽名 必須從印尼 IT 部獲得許可 和小額保險服務商合作...

          03-14 Khamila Mulia | KrASIA

          銀保監會發布《關于2019年進一步提升小微企業金融服務質效的通知》

          為深入貫徹習近平總書記在中共中央政治局第十三次集體學習中關于深化金融供給側結構性改革、增強金融服務實體經濟能力的重要講話精神,落實中央經濟工作會議要求,推動銀行保險機構持續改進小微企業金融服務...

          03-13 銀保監會 | 銀保監會

          美財政部官員表示歐洲數字稅計劃涉嫌歧視

          此前,經濟合作與發展組織(OECD)一直在積極推動全球稅制改革,但是進展并不順利。 就在本周,歐盟宣布暫時擱置區內數字稅計劃。 不過,包括法國、意大利和西班牙決定先行展開行動,對谷歌、蘋果等美國科...

          03-13 pymnts | PYMNTS

          非法經營罪,為何是金融科技最大"坑"

          老友新朋在發現互聯網金融迭代為“金融科技”之后,紛紛表達出繼續創業和從事本行業的熱情和勇氣,作為老兵,我們十分珍視大家。然而,基于數年觀察,我們認為在法律風險的層面,未來的Fintech將甩掉非法吸...

          03-13 肖颯 | 大成律師事務所

          《關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(20180706)

          《江蘇省互聯網金融平臺線上巡查管理暫行辦法》(20180704)

          《中國人民銀行辦公廳關于支付機構客戶備付金全部集中交存有關事宜的通知》(20180629)

          《互聯網金融從業機構營銷和宣傳活動自律公約(試行)》(20180613)

          《關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導意見》(20180601)

          《重慶市小額貸款公司銀行賬戶管理指引》(20180523)

          《支付機構備付金集中存管賬戶試點開辦資金結算業務》(20180510)

          《廈門市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關于進一步推動網絡借貸信息中介機構清理的通告》(20180509)

          《互聯網黃金業務暫行管理辦法(征求意見稿)》(20180509)

          《互聯網金融逾期債務催收自律公約》(20180328)

          《天津市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(征求意見稿)》(20180326)

          《廣州市網絡借貸信息中介機構整改驗收工作方案》(20180321)

          《關于辦理“套路貸”刑事案件的指導意見》(20180318)

          《最高人民法院 中國銀行業監督管理委員會關于進一步推進網絡執行查控工作的通知》(20180312)

          《關于開展山西省網絡借貸信息中介機構整改驗收及備案工作的通知》(20180307)

          《大連市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則》(20180302)

          《山東省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》(20180301)

          《關于貫徹落實網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法的通知》(20180211)

          《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”相關風險的提示》(20180206)

          《中國人民銀行辦公廳關于開展金融廣告治理工作的通知》(20180201)

          《廣東省網絡借貸信息中介機構整改合規情況法律意見書編寫指引》(20180201)

          《福建省網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(試行)(公開征求意見稿)》(20180121)

          《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》(20180118)

          《上海市網絡借貸信息中介機構網絡借貸信息中介業務經營情況專項審核報告編寫指引》(20180108)

          《上海市規范整頓“現金貸”業務實施方案》(20180108)

          《網絡借貸中介機構現場檢查細則(征求意見稿)》(20171229)

          《江蘇省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》(20171229)

          《關于督促網貸機構開展業務自查工作的通知》(20171228)

          《條碼支付業務規范(試行)》(20171227)

          《關于規范在滬銀行業金融機構與第三方平臺合作信貸業務的通知(征求意見稿)》(20171225)

          P2P網貸中集資詐騙罪的司法認定——基于28個案件的實證分析

          頻發的P2P網貸集資詐騙案決定了在P2P網貸領域要準確理解與適用集資詐騙罪,必須基于已宣判的案例進行深入分析。...

          《探索與爭鳴》2018年第10期

          反思互聯網金融監管的三種模式

          金融創新可以分為兩類,一類是在傳統金融領域,或者是由傳統金融機構發展出來的金融創新,例如銀行信貸資產證券化,不...

          「相互保」為什么不是保險?

          近日支付寶推出“相互保”重疾保險產品,一時風靡各大社交網絡平臺。作為一款創新型重疾險產品,除了讓人眼晴一亮的保...

          滴滴出行并購優步中國之反壟斷法分析

          本文從滴滴出行并購優步中國案入手,對其中涉及的經營者集中及其反壟斷審查等爭議問題進行了分析。首先,文章探討了經...

          美國資產管理業法律監管制度的重點演變及經驗借鑒

          美國擁有全球最大的資產管理市場,也形成了較為復雜的資產管理法律和監管制度。次貸危機后,美國對資產管理行業逐步構...

          不想搞金融的運營商開不好飛機——海航的第N種融資武器

          摘要:隨著虛擬運營商牌照的放開,眾多民營企業進入傳統壟斷的電信領域,并通過差異化經營占據一定市場。但運營商預收...

          《金融監管研究》 2017年第12期

          證券監管的獨立性與監管治理研究

          金融監管治理直接關系到金融監管有效性的實現,其中的一個基本原則和核心要求就是監管獨立性。金融監管獨立性這一議題...

          互金平臺該如何做廣告?金融推介的法律規制路徑

          2016年我國互聯網金融領域集中爆發了一系列重大案件,其中虛假宣傳、誤導銷售和不當勸誘等現象頻發,甚至到頭來發...

          大資管“上位法”之究問

          作者劉燕系北京大學法學院教授,本文刪節版刊發于《清華金融評論》2018年4月刊 一、大資管新規與“上位法”的爭...

          評證監會史上最高額處罰:北八道操縱市場“五宗罪”

          2018年3月14日上午,證監會組織召開稽查執法專場新聞發布會,通報了三起近期查處的資本市場重大違法違規案件,...

          《金融法苑》總第96輯

          互聯網票據理財的法律實質及合法性問題

          摘要:當前互聯網票據理財的主流模式為P2P與票據質押的結合。多數學者認為其業務模式與普通P2P并無二致,不過是...

          《金融法苑》總第96輯

          共享單車押金及預付資金監管規則的反思與重構

          摘要:隨著共享單車的普及,共享單車押金及預付資金的安全問題日益引發人們的關注。本文對共享單車押金及預付資金監管...

          比特幣ETF的現狀與未來

          摘要:比特幣ETF是一種新型ETF,最近有多只比特幣ETF向SEC提出上市申請,但是卻被否決。在未來幾年,各國...

          《金融法苑》總第94輯

          網貸行業風險備用金的爭議及其規范路徑

          摘要:中國P2P網貸行業高速發展,網貸投資人面臨的風險也與日倶增。為此,主流網貸平臺建立了風險備用金制度,以降...

          防范電信詐騙的支付結算寶典

          摘要:從徐玉玉被騙致死等案,足見電信詐騙對人民群眾生命和財產的損害之巨。雖然支付結算只是一種事后的補救措施,但...

          發薪日貸款放貸人監管研究

          摘要:包括發薪日貸款在內的民間借貸具有高風險、高傷害性、高利率、放貸行為不規范和借貸雙方不平等的特點,需要被納...

          對掠奪性放貸行為的法律監管

          摘要:美國次貸危機爆發后,掠奪性貸款迅速成為市場、政府、公眾和媒體關注的焦點。掠奪性放貸的泛濫,既與放貸人追逐...

          大資管時代的合規難題:市場創新與穿透監管的“較量”

          摘要:近年來,資產管理行業蓬勃發展,迎來大資管時代。但由于各類主體從事資管業務所受監管不同,為產品相互嵌套、實...

          剖析金交所亂象

          摘要:“僑興債事件”和京東白拿被叫停暴露出與地方金融資產交易所合作的互聯網金融平臺隱藏的風險。本文以“騰訊理財...

          誕生、前進與發展:探析淘寶退貨運費險

          摘要:本文以淘寶退貨運費險為研究對象。在誕生之初,運費險設計精妙、備受矚目,但運費險的固有特征導致賣方市場冷淡...

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