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        1. 最有看點的互聯網金融門戶

          最有看點的互聯網金融門戶

          政策

          監管政策及意見發布,解讀,建議,原文下載。

          英國開放銀行計劃遇阻,5家未達標銀行被警示

          2019年4月1日,英國競爭和市場管理局CMA(Competition and Markets Authority)對自2017年以來參與英國開放銀行推進計劃的九大銀行(CMA9)中的五家——愛爾蘭銀行(Bank of Ireland)、丹麥銀行(Dansk...

          9小時前 Open Banking | 億歐網

          印度政府就加密貨幣禁令法案展開討論

          2018年,印度政府成立了由財政部長Subhash Chandra Garg領導的專門小組,負責起草加密貨幣監管規定。 近日,這份名為《加密貨幣禁令及官方數字貨幣監管法案(草案)》(2019)的文件被發送各印度政府部門...

          13小時前 Karunjit Singh | ECONOMIC TIMES

          韓國公布首批金融科技監管沙盒企業名單

          2019年4月1日,韓國金融服務委員會(Financial Services Commission,后文簡稱FSC)宣布推出金融沙盒計劃,即日起生效。 2018年1月起FSC開始開放金融沙盒計劃申請,共有105家機構遞交了申請。經過政府官...

          14小時前 FSC | FSC

          美國總統候選人抨擊BltLicense過于“繁重”

          據CCN.com報道,2020民主黨總統候選人Andrew Yang 認為加密貨幣需要“明確”的規定,他還指出比特幣執照(BitLicense)過于“繁重”。除了John McAfee和其他候選人之外,Yang關于加密貨幣的聲明可能是總統...

          1天前 區塊科技研究與監管

          代投是否合法?

          據媒體報道,2019年4月23日,衡陽市公安局珠暉分局警方成功破獲一起涉案金融達3億余元的以虛擬數字貨幣為幌子的網絡詐騙案。目前,21名涉案嫌疑人被采取刑事拘留措施,已到案15人,其中9人被檢察院批準逮捕...

          1天前 張 烽 | 金誠同達

          SEC發布替代交易系統獲批機構名單(附下載鏈接)

          隨著加密產業的不斷發展,不少加密平臺都希望獲得SEC審批的“替代交易系統”(Alternative Trading System,后文簡稱ATS)資格。 所謂ATS與交易所功能類似,但是信息申報/通報要求相對沒有那么嚴格。許多...

          2天前 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

          智利或頒布加密貨幣監管法案

          4月15日,智利財政部長Felipe Larrain宣布向國會提交一項監管加密貨幣和金融科技的法案。 Larrain最近指出,新規定提出的要求將與企業的規模成比例。他解釋說,新的監管規則將考慮到不同的公司有不同的商...

          04-23 區塊科技研究與監管

          涉嫌為金融科技平臺設限,四家巴西銀行遭監管機構調查

          本周一,巴西反壟斷監管機構Cade發表聲明,稱該國四家銀行涉嫌為金融科技創企制造競爭障礙。 Cade表示,這四家銀行分別是巴西銀行(Banco do Brasil SA)、巴西聯邦儲蓄銀行(Caixa Economica Federal)...

          04-23 Reuters | NASDAQ

          打擊壟斷,日本計劃對科技巨頭展開定期審查

          據《日經新聞》報道,為打擊壟斷,日本政府計劃依據反托拉斯法對大型科技公司進行定期審查。 目前,雖然日本公平貿易委員會可以對亞馬遜等技術公司進行審查,但有時還是會受到與第三方賣方保密協議等規定的...

          04-22 高旭 | CPI

          印度創企呼吁將大型機構也納入金融科技監管沙盒

          上周四,印度儲備銀行(后文簡稱RBI)對外公布了監管沙盒草案,并向利益相關方發起意見征詢。 據悉,這個草案是根據RBI前執行董事Sudarshan Sen領導的跨監管委員會的建議而起草的。該工作組于2016年7月成...

          04-22 Ashwin Manikandan | ECONOMIC TIMES

          俄羅斯就央行數字貨幣潛在優勢與不足展開評估

          2019年4月18日,俄羅斯銀行(即俄羅斯中央銀行)在一份名為《中央銀行數字貨幣是否存在未來?》的文件中,對這種新型貨幣模式(后文簡稱CBDC)的優勢和劣勢展開了討論和評估。 文件指出,與法定貨幣和借記...

          04-22 Helen Partz | COINTELEGRAPH

          紐約金融服務署:我們為什么拒絕給Bittrex頒發BitLicense

          據稱,Bittrex在近期提供給媒體(包括CoinDesk)的公告中說明了其牌照申請被NYDFS駁回的真正原因。但是,這家加密貨幣交易所忽略了一點,即其未能遵守NYDFS的發牌要求,其始終在扭曲事實,試圖就這個駁回的...

          04-22 Shirin Emami | 巴比特資訊

          誰會被認定為“套路貸”的共犯?

          昨天與民間借貸的朋友們聊天,大家普遍關心自己的行為是否能被框進“現金貸”的范圍,其中一位女士甚至表達了會不會有“變相套路貸”的疑惑。 到底哪些行為會被認定為套路貸,哪些行為屬于正常經營行為?我...

          04-21 肖颯 | 大成律師事務所

          不斷增長的銀行現金管理產品的監管痛點和建議

          2018年4月27日《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(下稱“資管新規”)發布實施,資管業正式啟動轉型之路。資管新規從根本上改變了資管機構尤其是銀行資管的原有的業務模式,要求對資管產品進行凈...

          04-20 王芳艷 方海平 | 21世紀經濟報道

          監管科技(RegTech)前沿技術與應用研究

          一、監管科技發展歷程 (一)發展背景 隨著互聯網、云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等信息科技在金融行業的加快應用,金融行業風險也呈現出新的發展趨勢,各種欺詐、跑路、圈錢事件不斷發生。尤其在網絡借...

          04-19 何陽 | 中國信息通信研究院CAIC

          FCA與多個加拿大證監機構達成合作協議

          CSA是加拿大各省和地區證券監管機構的委員會,負責協調和協調加拿大資本市場的監管。 本周,包括阿爾伯塔省、不列顛哥倫比亞省、曼尼托巴省、新不倫瑞克省、新斯科舍省、魁北克省和薩斯喀徹溫省在內的多個...

          04-19 FCA | FINEXTRA

          歐洲議會通過在線平臺新規,科技巨頭或將再受限

          本周,歐洲議會審議通過了一系列新法規,旨在削減由亞馬遜、谷歌、蘋果和Facebook等科技巨頭運營的數字平臺的力量。 近年來,歐洲領導人對美國科技巨頭在稅收、反壟斷問題、隱私和數據等問題上變得更加強...

          04-18 Chris O'Brien | VENTURE BEAT

          法國試圖說服歐盟成員國采納其加密貨幣法規

          據路透社4月15日報道,法國正試圖說服其他歐盟成員國采用與本國類似的加密貨幣法規。 據報道,法國經濟和財政部長Bruno Le Maire表示,法國將鼓勵其他歐盟國家采用類似與法國上周所批準的加密貨幣規定。新...

          04-18 區塊科技研究與監管

          FCA發布年度業務計劃,金融科技再次成為關注重點

          本周,英國金融行為監管局(后文簡稱FCA)公布了新一年度的業務計劃。 當然,目前的重中之重肯定是英國脫歐以及由此帶來的各類影響。不過值得注意的是,金融科技還是再次成為了FCA新一年度的工作重點之一。...

          04-18 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

          法國:允許保險服務商投資加密貨幣和代幣

          據當地新聞機構Les Echos報道,4月11日,法國國民議會(National Assembly of France)通過了一項旨在刺激當地商業發展的法案,包括將儲蓄從個人轉移到企業。據路透社報道,法國國民議會以147票贊成,50票反...

          04-17 區塊科技研究與監管

          《關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(20180706)

          《江蘇省互聯網金融平臺線上巡查管理暫行辦法》(20180704)

          《中國人民銀行辦公廳關于支付機構客戶備付金全部集中交存有關事宜的通知》(20180629)

          《互聯網金融從業機構營銷和宣傳活動自律公約(試行)》(20180613)

          《關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導意見》(20180601)

          《重慶市小額貸款公司銀行賬戶管理指引》(20180523)

          《支付機構備付金集中存管賬戶試點開辦資金結算業務》(20180510)

          《廈門市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關于進一步推動網絡借貸信息中介機構清理的通告》(20180509)

          《互聯網黃金業務暫行管理辦法(征求意見稿)》(20180509)

          《互聯網金融逾期債務催收自律公約》(20180328)

          《天津市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(征求意見稿)》(20180326)

          《廣州市網絡借貸信息中介機構整改驗收工作方案》(20180321)

          《關于辦理“套路貸”刑事案件的指導意見》(20180318)

          《最高人民法院 中國銀行業監督管理委員會關于進一步推進網絡執行查控工作的通知》(20180312)

          《關于開展山西省網絡借貸信息中介機構整改驗收及備案工作的通知》(20180307)

          《大連市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則》(20180302)

          《山東省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》(20180301)

          《關于貫徹落實網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法的通知》(20180211)

          《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”相關風險的提示》(20180206)

          《中國人民銀行辦公廳關于開展金融廣告治理工作的通知》(20180201)

          《廣東省網絡借貸信息中介機構整改合規情況法律意見書編寫指引》(20180201)

          《福建省網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(試行)(公開征求意見稿)》(20180121)

          《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》(20180118)

          《上海市網絡借貸信息中介機構網絡借貸信息中介業務經營情況專項審核報告編寫指引》(20180108)

          《上海市規范整頓“現金貸”業務實施方案》(20180108)

          《網絡借貸中介機構現場檢查細則(征求意見稿)》(20171229)

          《江蘇省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》(20171229)

          《關于督促網貸機構開展業務自查工作的通知》(20171228)

          《條碼支付業務規范(試行)》(20171227)

          《關于規范在滬銀行業金融機構與第三方平臺合作信貸業務的通知(征求意見稿)》(20171225)

          P2P網貸中集資詐騙罪的司法認定——基于28個案件的實證分析

          頻發的P2P網貸集資詐騙案決定了在P2P網貸領域要準確理解與適用集資詐騙罪,必須基于已宣判的案例進行深入分析。...

          《探索與爭鳴》2018年第10期

          反思互聯網金融監管的三種模式

          金融創新可以分為兩類,一類是在傳統金融領域,或者是由傳統金融機構發展出來的金融創新,例如銀行信貸資產證券化,不...

          「相互保」為什么不是保險?

          近日支付寶推出“相互保”重疾保險產品,一時風靡各大社交網絡平臺。作為一款創新型重疾險產品,除了讓人眼晴一亮的保...

          滴滴出行并購優步中國之反壟斷法分析

          本文從滴滴出行并購優步中國案入手,對其中涉及的經營者集中及其反壟斷審查等爭議問題進行了分析。首先,文章探討了經...

          美國資產管理業法律監管制度的重點演變及經驗借鑒

          美國擁有全球最大的資產管理市場,也形成了較為復雜的資產管理法律和監管制度。次貸危機后,美國對資產管理行業逐步構...

          不想搞金融的運營商開不好飛機——海航的第N種融資武器

          摘要:隨著虛擬運營商牌照的放開,眾多民營企業進入傳統壟斷的電信領域,并通過差異化經營占據一定市場。但運營商預收...

          《金融監管研究》 2017年第12期

          證券監管的獨立性與監管治理研究

          金融監管治理直接關系到金融監管有效性的實現,其中的一個基本原則和核心要求就是監管獨立性。金融監管獨立性這一議題...

          互金平臺該如何做廣告?金融推介的法律規制路徑

          2016年我國互聯網金融領域集中爆發了一系列重大案件,其中虛假宣傳、誤導銷售和不當勸誘等現象頻發,甚至到頭來發...

          大資管“上位法”之究問

          作者劉燕系北京大學法學院教授,本文刪節版刊發于《清華金融評論》2018年4月刊 一、大資管新規與“上位法”的爭...

          評證監會史上最高額處罰:北八道操縱市場“五宗罪”

          2018年3月14日上午,證監會組織召開稽查執法專場新聞發布會,通報了三起近期查處的資本市場重大違法違規案件,...

          《金融法苑》總第96輯

          互聯網票據理財的法律實質及合法性問題

          摘要:當前互聯網票據理財的主流模式為P2P與票據質押的結合。多數學者認為其業務模式與普通P2P并無二致,不過是...

          《金融法苑》總第96輯

          共享單車押金及預付資金監管規則的反思與重構

          摘要:隨著共享單車的普及,共享單車押金及預付資金的安全問題日益引發人們的關注。本文對共享單車押金及預付資金監管...

          比特幣ETF的現狀與未來

          摘要:比特幣ETF是一種新型ETF,最近有多只比特幣ETF向SEC提出上市申請,但是卻被否決。在未來幾年,各國...

          《金融法苑》總第94輯

          網貸行業風險備用金的爭議及其規范路徑

          摘要:中國P2P網貸行業高速發展,網貸投資人面臨的風險也與日倶增。為此,主流網貸平臺建立了風險備用金制度,以降...

          防范電信詐騙的支付結算寶典

          摘要:從徐玉玉被騙致死等案,足見電信詐騙對人民群眾生命和財產的損害之巨。雖然支付結算只是一種事后的補救措施,但...

          發薪日貸款放貸人監管研究

          摘要:包括發薪日貸款在內的民間借貸具有高風險、高傷害性、高利率、放貸行為不規范和借貸雙方不平等的特點,需要被納...

          對掠奪性放貸行為的法律監管

          摘要:美國次貸危機爆發后,掠奪性貸款迅速成為市場、政府、公眾和媒體關注的焦點。掠奪性放貸的泛濫,既與放貸人追逐...

          大資管時代的合規難題:市場創新與穿透監管的“較量”

          摘要:近年來,資產管理行業蓬勃發展,迎來大資管時代。但由于各類主體從事資管業務所受監管不同,為產品相互嵌套、實...

          剖析金交所亂象

          摘要:“僑興債事件”和京東白拿被叫停暴露出與地方金融資產交易所合作的互聯網金融平臺隱藏的風險。本文以“騰訊理財...

          誕生、前進與發展:探析淘寶退貨運費險

          摘要:本文以淘寶退貨運費險為研究對象。在誕生之初,運費險設計精妙、備受矚目,但運費險的固有特征導致賣方市場冷淡...

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