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        1. 專注金融科技與創新

          專注金融科技與創新

          政策

          監管政策及意見發布,解讀,建議,原文下載。

          FCA針對信用市場展開調查

          近日,英國金融行為管理局(FCA)表示,將針對信用信息市場展開調查。FCA認為,如果信用信息市場運行出現偏差,很可能會影響貸款人(尤其是弱勢群體客戶)獲得的金融服務。 據悉,本次調查將主要針對相關機...

          1天前 Finextra | FINEXTRA

          新加坡總理李顯龍:虛擬銀行牌照已經提上日程

          據《南華早報》報道,新加坡總理李顯龍在本周三參加智能國家峰會時證實,新加坡金融管理局(MAS)正在積極研究虛擬銀行潛力,是否頒發虛擬銀行牌照,預計很快就能見分曉。 此前有消息指出,如果新加坡頒發...

          2天前 Fintech News | FINTECH NEWS

          韓國公布第五批監管沙盒入選企業名單

          2019年6月26日,韓國金融服務委員會(FSC)宣布,又有5家金融服務提供商的服務被認定為“創新金融服務”,并入選該機構的金融科技監管沙盒計劃。截止目前,共有37項服務獲準進入監管沙盒。 本次入選的5家...

          2天前 FSC | FSC

          英國監管機構加大數字銀行審查力度

          最近,一路高歌猛進的英國數字銀行產業可能要迎來更為嚴格的政府監管了。統計顯示,截止今年2月底的一年時間內,英國審慎監管局(后文簡稱PRA)只批準了4個銀行牌照申請,遠低于去年的14個,而兩年的申請數...

          2天前 Emily Nicolle | CITY A.M.

          李東榮:積極發展監管科技 保障金融業高質量發展

          文/中國互聯網金融協會會長李東榮 縱觀人類金融發展史,隨著社會發展和科技進步,金融創新與風險監管總是在你追我趕的動態博弈和螺旋式上升中尋求更高水平的平衡。當前,“無科技、不金融”已成為現代金融體...

          06-27 清華金融評論

          印度:莫迪政府計劃推出更多普惠金融新政

          在第一個任期內,莫迪政府推出了一系列創新政策,大幅推動了印度普惠金融的發展。這些措施包括Jan Dhan賬戶、Mudra貸款、Atal Pension Yojana養老金、Pradhan Mantri Jeevan Jyoti Bima Yojana、Pradha...

          06-26 Banikinkar Pattanayak | FINANCIAL EXPRESS

          應對金融跨界融合新趨勢,英國政府或將推出“跨部門監管沙盒”

          近些年來,數字化變革推動金融服務快速普及,提供金融服務的機構也逐步網絡化、多樣化。除傳統金融機構外,類似阿里巴巴、騰訊、Facebook這樣的科技巨頭也先后涉足金融領域,通過人工智能、分布式賬本技術等...

          06-26 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

          互金高管,如何合法自救?

          周末,有一位大姐找到我,聲淚俱下,聊起在某互金平臺工作的過往。如今,該平臺已被警方初查,不日將被正式立案,她不知道自己的工作算不算什么非法吸收公眾存款罪的“共犯”?希望我們能幫助解答,并同意分...

          06-25 肖颯 | 大成律師事務所

          FATF新規定:全球所有加密貨幣交易所都需要分享客戶資料

          上周五,金融行動特別工作組為其37個成員國確定了關于管理加密貨幣的最終建議。 金融行動特別工作組(FATF)是一個致力于打擊洗錢和恐怖主義融資的政府間組織,它此次發布的管理標準包括了一項頗具爭議的要...

          06-24 Anna Baydakova,Nikhil | 巴比特資訊

          在線保險市場也將納入馬來西亞央行監管范圍

          近日,馬來西亞國家銀行(Bank Negara Malaysia?,后文簡稱BNM)宣布,計劃加大對保險行業監管。根據擬定新規,提供各類保險產品匯總、比較、銷售的在線保險平臺也將受到BNM監管。上述平臺想要開展業務,...

          06-24 高旭 | FINTECH NEWS

          英國財政部再推金融科技產業監管新政

          上周四,英國財政大臣Philip Hammond?在一次致辭中簡介了英國政府的新一輪金融創新扶持政策。 Hammond表示,金融科技創新發展迅速并日漸走向成熟,政府監管必須及時跟進。目前,英國政府正與英國金融行為...

          06-24 Finextra | FINEXTRA

          英國央行發布未來金融趨勢報告,重點關注金融科技領域(附下載鏈接)

          2019年6月20日,英格蘭銀行發布了一份題為《未來金融:英國金融體系展望回顧及對英格蘭銀行的影響》的專題報告。 2018年6月,英格蘭銀行行長Mark Carney在一次演講中啟動了這個項目,并授權Huw van Stee...

          06-24 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

          錢寶網模式的法律分析

          摘要:近來,互聯網金融領域成為非法集資行為的重災區,錢寶網長達六年的龐氏騙局崩盤再次引發市場關注。分析錢寶網中的廣告任務、問卷任務、QBII項目等產品,將錢寶網運行模式歸納為“用戶交納保證金——完...

          06-24 萬子芊 | 北京大學金融法研究中心

          最高法院為科創板保駕護航 改革與法治同步推進

          6月21日,最高人民法院發布《關于為設立科創板并試點注冊制改革提供司法保障的若干意見》。《意見》重點有三方面內容:一是針對本次改革創新舉措提出了配套司法保障意見;二是針對可能發生的違法違規行為提...

          06-23 劉萌 | 證券日報

          CIGI:全球數據治理挑戰

          數據治理問題迅速成為全球政策優先考慮事項。很多利益集團和大型企業已經紛紛開始重新界定數據治理及用于治理的模型。盡管這些行動對推動數字監管有非常重大的意義,但是這些行動很分散,所涉及的范圍也很狹...

          06-21 全球財經智庫觀察

          錢寶張小雷案宣判 量刑從輕有三個原因

          張小雷案一審宣判,南京中院以集資詐騙罪判處被告人張小雷有期徒刑十五年,并處沒收個人財產人民幣一億元。張小雷當庭認罪、悔罪,表示服從法院判決,不上訴。 1. 為何定性集資詐騙罪? 南京中院一審判決的...

          06-21 曾杰律師 | 廣強律師事務所

          最高法印發《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》

          為持續深入開展掃黑除惡專項斗爭,準確甄別和依法嚴厲懲處“套路貸”違法犯罪分子,在全國掃黑辦的統籌協調下,最高人民法院會同最高人民檢察院、公安部、司法部聯合制定印發了《關于辦理“套路貸”刑事案件...

          06-21 朱和慶 周川 李夢龍 | 人民法院報

          “錢寶案”一審公開宣判:被告人張小雷獲刑15年

          今天,江蘇省南京市中級人民法院依法公開開庭,對被告人張小雷集資詐騙案宣告一審判決,以集資詐騙罪判處被告人張小雷有期徒刑十五年,并處沒收個人財產人民幣一億元。張小雷當庭認罪、悔罪,表示服從法院判...

          06-21 央視財經 | 央視財經

          G20峰會最終確定全球加密貨幣指南

          全球反洗錢標準制定機構——金融行動特別工作組(FATF)于上周日召開了全體會議。在此次為期六天的會議中,他們討論了一系列重要的問題,會議重點是如何保護金融體系的完整性,并為全球安全做出貢獻。這包括在...

          06-21 區塊科技研究與監管

          英國在監管科技領域的探索及對中國的啟示

          文/清華大學國家金融研究院金融與發展研究中心主任馬駿,金融與發展研究中心分析員劉嘉龍、徐稼軒 監管科技(RegTech)至今并沒有一個標準的定義,但是根據最早將其列為一個單獨細分行業的英國市場行為監...

          06-21 清華金融評論

          《關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(20180706)

          《江蘇省互聯網金融平臺線上巡查管理暫行辦法》(20180704)

          《中國人民銀行辦公廳關于支付機構客戶備付金全部集中交存有關事宜的通知》(20180629)

          《互聯網金融從業機構營銷和宣傳活動自律公約(試行)》(20180613)

          《關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導意見》(20180601)

          《重慶市小額貸款公司銀行賬戶管理指引》(20180523)

          《支付機構備付金集中存管賬戶試點開辦資金結算業務》(20180510)

          《廈門市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關于進一步推動網絡借貸信息中介機構清理的通告》(20180509)

          《互聯網黃金業務暫行管理辦法(征求意見稿)》(20180509)

          《互聯網金融逾期債務催收自律公約》(20180328)

          《天津市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(征求意見稿)》(20180326)

          《廣州市網絡借貸信息中介機構整改驗收工作方案》(20180321)

          《關于辦理“套路貸”刑事案件的指導意見》(20180318)

          《最高人民法院 中國銀行業監督管理委員會關于進一步推進網絡執行查控工作的通知》(20180312)

          《關于開展山西省網絡借貸信息中介機構整改驗收及備案工作的通知》(20180307)

          《大連市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則》(20180302)

          《山東省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》(20180301)

          《關于貫徹落實網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法的通知》(20180211)

          《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”相關風險的提示》(20180206)

          《中國人民銀行辦公廳關于開展金融廣告治理工作的通知》(20180201)

          《廣東省網絡借貸信息中介機構整改合規情況法律意見書編寫指引》(20180201)

          《福建省網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(試行)(公開征求意見稿)》(20180121)

          《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》(20180118)

          《上海市網絡借貸信息中介機構網絡借貸信息中介業務經營情況專項審核報告編寫指引》(20180108)

          《上海市規范整頓“現金貸”業務實施方案》(20180108)

          《網絡借貸中介機構現場檢查細則(征求意見稿)》(20171229)

          《江蘇省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》(20171229)

          《關于督促網貸機構開展業務自查工作的通知》(20171228)

          《條碼支付業務規范(試行)》(20171227)

          《關于規范在滬銀行業金融機構與第三方平臺合作信貸業務的通知(征求意見稿)》(20171225)

          瑞士區塊鏈金融監管研究

          摘要:區塊鏈技術對瑞士現行金融監管體制帶來了沖擊,為了追求金融科技行業的領先地位,同時確保瑞士金融行業與監管的...

          P2P網貸中集資詐騙罪的司法認定——基于28個案件的實證分析

          頻發的P2P網貸集資詐騙案決定了在P2P網貸領域要準確理解與適用集資詐騙罪,必須基于已宣判的案例進行深入分析。...

          《探索與爭鳴》2018年第10期

          反思互聯網金融監管的三種模式

          金融創新可以分為兩類,一類是在傳統金融領域,或者是由傳統金融機構發展出來的金融創新,例如銀行信貸資產證券化,不...

          「相互保」為什么不是保險?

          近日支付寶推出“相互保”重疾保險產品,一時風靡各大社交網絡平臺。作為一款創新型重疾險產品,除了讓人眼晴一亮的保...

          滴滴出行并購優步中國之反壟斷法分析

          本文從滴滴出行并購優步中國案入手,對其中涉及的經營者集中及其反壟斷審查等爭議問題進行了分析。首先,文章探討了經...

          美國資產管理業法律監管制度的重點演變及經驗借鑒

          美國擁有全球最大的資產管理市場,也形成了較為復雜的資產管理法律和監管制度。次貸危機后,美國對資產管理行業逐步構...

          不想搞金融的運營商開不好飛機——海航的第N種融資武器

          摘要:隨著虛擬運營商牌照的放開,眾多民營企業進入傳統壟斷的電信領域,并通過差異化經營占據一定市場。但運營商預收...

          《金融監管研究》 2017年第12期

          證券監管的獨立性與監管治理研究

          金融監管治理直接關系到金融監管有效性的實現,其中的一個基本原則和核心要求就是監管獨立性。金融監管獨立性這一議題...

          互金平臺該如何做廣告?金融推介的法律規制路徑

          2016年我國互聯網金融領域集中爆發了一系列重大案件,其中虛假宣傳、誤導銷售和不當勸誘等現象頻發,甚至到頭來發...

          大資管“上位法”之究問

          作者劉燕系北京大學法學院教授,本文刪節版刊發于《清華金融評論》2018年4月刊 一、大資管新規與“上位法”的爭...

          評證監會史上最高額處罰:北八道操縱市場“五宗罪”

          2018年3月14日上午,證監會組織召開稽查執法專場新聞發布會,通報了三起近期查處的資本市場重大違法違規案件,...

          《金融法苑》總第96輯

          互聯網票據理財的法律實質及合法性問題

          摘要:當前互聯網票據理財的主流模式為P2P與票據質押的結合。多數學者認為其業務模式與普通P2P并無二致,不過是...

          《金融法苑》總第96輯

          共享單車押金及預付資金監管規則的反思與重構

          摘要:隨著共享單車的普及,共享單車押金及預付資金的安全問題日益引發人們的關注。本文對共享單車押金及預付資金監管...

          比特幣ETF的現狀與未來

          摘要:比特幣ETF是一種新型ETF,最近有多只比特幣ETF向SEC提出上市申請,但是卻被否決。在未來幾年,各國...

          《金融法苑》總第94輯

          網貸行業風險備用金的爭議及其規范路徑

          摘要:中國P2P網貸行業高速發展,網貸投資人面臨的風險也與日倶增。為此,主流網貸平臺建立了風險備用金制度,以降...

          防范電信詐騙的支付結算寶典

          摘要:從徐玉玉被騙致死等案,足見電信詐騙對人民群眾生命和財產的損害之巨。雖然支付結算只是一種事后的補救措施,但...

          發薪日貸款放貸人監管研究

          摘要:包括發薪日貸款在內的民間借貸具有高風險、高傷害性、高利率、放貸行為不規范和借貸雙方不平等的特點,需要被納...

          對掠奪性放貸行為的法律監管

          摘要:美國次貸危機爆發后,掠奪性貸款迅速成為市場、政府、公眾和媒體關注的焦點。掠奪性放貸的泛濫,既與放貸人追逐...

          大資管時代的合規難題:市場創新與穿透監管的“較量”

          摘要:近年來,資產管理行業蓬勃發展,迎來大資管時代。但由于各類主體從事資管業務所受監管不同,為產品相互嵌套、實...

          剖析金交所亂象

          摘要:“僑興債事件”和京東白拿被叫停暴露出與地方金融資產交易所合作的互聯網金融平臺隱藏的風險。本文以“騰訊理財...

          # 1

          P2P監管暫行辦法正式發布(附全文)

          佚名 | 網貸之家 2016-08-24

          # 2

          你知道嗎:違規代收代付可能涉嫌非法經營

          譚鴻 | 金誠同達(上海)律師事務所 2016-12-20

          # 3

          為什么錢寶網張小雷選擇自動投案,中晉徐勤卻是機場被抓

          曾杰律師 | 廣強律師事務所 2018-03-02

          # 4

          美國《眾籌條例》評述及其對我國的啟示

          毛海棟 | 《金融法苑... 2016-09-27

          # 5

          第三方支付牌照為什么這么值錢?

          HannahOu | 未央團隊 2016-08-15

          版權所有 ? 清華大學五道口金融學院互聯網金融實驗室 | 京ICP備17044750號-1

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